您如何获得 Medicaid 的资格?了解如何获得资格并申请 Medicaid 健康保险。请参阅要求以及何时申请保险
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在美国,五分之一的人通过联邦医疗补助计划(Medicaid)获得免费或低成本的医疗保险。该计划由联邦政府和各州联合实施,由各州根据联邦指导方针自行进行管理。每个州对于医疗补助的获得资格和申请方式都有不同的规定。
人们可随时申请医疗补助,必须提供公民身份、住所、年龄、收入和资源以及医疗费用或残疾等资格证明文件。定期进行资格重新鉴定。符合条件的人则可同时享受医疗保险(Medicare)和医疗补助(Medicaid)。no-english
医疗补助计划是由联邦和各州联合推出的医疗计划,为低收入家庭、合格的孕妇和儿童以及享受附加保障收入(SSI)的人群提供医疗保险。
各州遵循联邦指导方针,自行管理医疗补助计划,并有权扩大医疗补助覆盖范围。例如,各州可向接受家庭和社区服务的个人、寄养儿童以及收入达到或低于联邦贫困线(FPL)133%的成年人提供医疗补助。2021年个人联邦贫困线为12880美元,两口之家为17420美元。
要获得医疗补助的资格,则必须满足财务资格要求,并且是:
医疗补助的财务资格通常基于调整后总收入(MAGI),与应税收入和纳税申报相关。一些盲人、残疾人或65岁以上的人可通过美国社会保障署(SSA)管理的附加保障收入计划的收入方法在经济上获得医疗补助的资格。
某些群体无需收入认定来获得医疗补助。其若已加入其他计划中,即可获得医疗补助的资格。例如:
各州还可为有重大医疗需求的人(收入过高而无法享受医疗补助)建立医疗需求计划。在这些州,申请者的收入中可扣除医疗费用,从而获得医疗补助的资格。
一些州的医疗补助资格要求比附加保障收入计划更严格。这些州被称为209(b)州,在这些州,残疾、失明或老龄(65岁或以上)群体的支出必须降至相同的收入资格水平。
因为每个州对申请资格和申请方式均有不同规定,申请人必须了解自己所在州的医疗补助计划来确定自己是否符合条件。首先要确定自己所在州的收入和资源上限。
五分之一的美国人可享受医疗补助。不符合条件的人群包括:
可以。这就是所谓的双重资格,大部分医疗费用都可进行报销。医疗保险通常是主要的保险(除非同时享有雇主团体医疗保险),而医疗补助是最后的支付方。
医疗补助只在医疗保险、雇主团体健康计划和医疗保险补充(Medigap)保险支付后才支付。注意:若申请者符合医疗补助的条件,且收入/环境不太可能改变,则其无需补充保险。
医疗补助计划帮助医疗保险受益人支付医疗保险保费和费用分担。此外,其还可为其中许多人提供医疗保险不涵盖的福利,如帮助满足长期护理需求、一些药物或眼镜。
作为医疗保险受益人,申请人若符合医疗补助的条件,即可自动获得享受额外补助的资格,这是一项医疗保险计划,协助支付药物费用,如保费、共付额和免赔额。
一些州和医疗计划为某些享有双重资格的人提供医疗保险-医疗补助计划,便于其获得所需的服务。
如需了解医疗补助计划相关的任何信息,请联系自身所在州的州机构寻求帮助。
若不确定自己是否有资格申请医疗补助,但又满足自己所在州的财务要求,进行申请即可。获取资格取决于申请者的家庭收入、家庭规模、年龄或残疾。
通过医疗保险市场网站或直接向州医疗补助机构申请医疗补助。许多参加医疗补助计划的人通过与州政府签订的私人管理医疗计划来获得医疗补助。登录所在州的网站,或联系所在州的机构,即可了解如何进行申请。
在医疗补助申请中提供相应信息,以资证明。45天内即可收到答复,残疾人的申请答复时间则长于45天。若申请被拒绝,申请人将收到拒绝通知以及如何就该决定提出上诉的说明。
妥善保存完成申请所用的文件(副本)。在更新/重新鉴定时,根据所在州的医疗补助计划,申请人需再次提供上述文件或提交更新的版本。需提供以下文件:
赶紧申请吧。医疗补助与医疗保险不同,无限制或开放的注册期,可随时进行申请。申请后被拒绝总比根本不去尝试要好。至少每12个月进行一次更新和重新鉴定,以确保继续享有资格。有些州可能要求进行更频繁的重新鉴定,但无论在何种情况下,申请人需在30日内尽快报告自己的状态变化。
一旦确定具有医疗补助资格,申请人的保险从申请日或申请月的首日开始生效。若申请人在该段时间内符合条件,可追溯申请时之前三个月的福利。
若不再具备资格,保险将于该月月底停止。
如有任何疑问或欲查看自己的申请状态,请直接联系自己的州医疗补助计划机构。在管理州计划的机构/组织内建立一个账户。
申请人可通过州网站查看自己的申请,也可亲自到访或致电当地的县办事处和代理寻求帮助。
各州医疗保险机构 | 医疗补助收入上限 | 医疗补助保险费 |
---|---|---|
阿拉巴马州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
阿拉斯加州 | 单身:22597美元 已婚:30444美元 已婚,一孩:38291美元 已婚,二孩:46138美元 已婚,三孩:53985美元 已婚,四孩:61832美元 |
0美元 |
亚利桑那州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
阿肯色州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
高达家庭收入的5% |
加利福尼亚州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
科罗拉多州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
康涅狄格州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
特拉华州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
佛罗里达州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
佐治亚州 | 单身:33568美元 已婚:45226美元 已婚,一孩:56885美元 已婚,二孩:68543美元 已婚,三孩:80201美元 已婚,四孩:91860美元 |
0美元 |
夏威夷州 | 单身:20787美元 已婚:28010美元 已婚,一孩:35232美元 已婚,二孩:42454美元 已婚,三孩:49676美元 已婚,四孩:56898美元 |
0美元 |
爱达荷州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
伊利诺伊州 | 单身:18755美元 已婚:25268美元 已婚,一孩:31782美元 已婚,二孩:38295美元 已婚,三孩:44809美元 已婚,四孩:51323美元 |
0美元 |
印第安纳州 | 单身:16971美元 已婚:22930美元 已婚,一孩:28888美元 已婚,二孩:34846美元 已婚,三孩:40805美元 已婚,四孩:46763美元 |
高达家庭收入的5% |
艾奥瓦州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
高达家庭收入的5% |
堪萨斯州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
肯塔基州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
路易斯安那州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
缅因州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
马里兰州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
马萨诸塞州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
密歇根州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
高达家庭收入的5% |
明尼苏达州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
密西西比州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
密苏里州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
蒙大拿州 | 单身:13590美元 已婚:18310美元 已婚,一孩:23030美元 已婚,二孩:27750美元 已婚,三孩:32470美元 已婚,四孩:37190美元 |
高达家庭收入的5% |
内布拉斯加州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
内华达州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
新罕布什尔州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
新泽西州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
新墨西哥州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
纽约州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
北卡罗来纳州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
北达科他州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
俄亥俄州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
俄克拉荷马州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
俄勒冈州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
宾夕法尼亚州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
罗得岛州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
南卡罗来纳州 | 单身:13590美元 已婚:18310美元 已婚,一孩:23030美元 已婚,二孩:27750美元 已婚,三孩:32470美元 已婚,四孩:37190美元 |
0美元 |
南达科他州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
田纳西州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
德克萨斯州 | 单身:26909美元 已婚:36254美元 已婚,一孩:45600美元 已婚,二孩:54945美元 已婚,三孩:64291美元 已婚,四孩:73637美元 |
0美元 |
犹他州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
佛蒙特州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
弗吉尼亚州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
华盛顿州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
西弗吉尼亚州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
威斯康星州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
怀俄明州 | 单身:18075美元 已婚:24353美元 已婚,一孩:30630美元 已婚,二孩:36908美元 已婚,三孩:43186美元 已婚,四孩:49463美元 |
0美元 |
资源链接 | 如何获得帮助 |
Healthcare.gov Plan Finder | 这是一个政府网站,旨在帮助大家在健康保险市场之外找到私人健康计划。这些计划可能在市场上较为常见,但该网站可提供额外选择。 |
Healthcare.Gov的本地帮助 | 寻找当地的帮助来制定市场计划。 |
医疗保险和医疗补助服务中心 | 了解更多关于医疗补助覆盖范围和低收入医疗保险计划资格的信息。 |
医疗保险和医疗补助援助计划 | 医疗保险和医疗补助援助计划为这两项计划免费提供了公正帮助。由认证志愿者来答疑解惑,解决问题,并帮助大家了解自己的计划选择。 |
医疗补助和儿童健康保险计划(CHIP)服务中心 | 医疗补助和儿童健康保险计划(CHIP)服务中心(CMCS)与各州、医疗服务提供商、家庭和其他利益相关方展开密切合作,以推动有效、创新和优质的医疗覆盖计划。 |
医疗保险是一项保险计划。医疗费用由被保险人支付的信托基金支付。其主要为65岁以上的人群(不计收入)、较年轻的残疾人和透析患者提供服务。
医疗补助是一项援助计划。为各个年龄段的低收入人群提供服务。患者通常无需支付承保部分的医疗费用。
在所有的州,医疗补助计划为一些低收入者、家庭和儿童、孕妇、老人和残疾人提供医疗保险。在一些州,该计划涵盖所有低于一定收入水平的低收入成年人。
在大多数州,若家庭收入低于联邦贫困水平的133%,即可申请医疗补助。然而,还有一些州制定了不同的收入上限。
各州建立和管理自己的医疗补助计划,并根据宽泛的联邦指导方针决定服务的类型、数量、持续时间和范围。然而,联邦政府规定每个州都必须提供住院和门诊服务、医生服务、化验和X光服务以及家庭健康服务等福利。可选的福利包括处方药、病例管理、物理治疗和职业治疗等服务。
大多数未涵盖于医疗补助中的服务通常可分为以下几种:
Tammy Burns is an experienced health insurance advisor. She earned her nursing degree in 1990 from Jacksonville State University, obtained her insurance billing and coding certification in 1995, and holds a health and life insurance license in Alabama, Georgia, Iowa, Mississippi, and Tennessee. Burns is Affordable Care Act (ACA)-certified for health insurance and other ancillary, life, and annuity products. She maintains an active nursing license and practices private-duty nursing.
Burns’ background as a nurse, insurance biller and coder, and insurance consultant includes infectious disease, oncology, gynecology, phlebotomy, post operative, family medicine, geriatrics, home health, hospice, human resources, management, billing, coding, claims, fixed annuities, group and individual health and life products, and Medicare. She’s always been driven by a desire to help people, spending more than 25 years as a practicing nurse in hospitals, private doctors’ offices, home health, and hospice. As a nurse, Burns supported patients filing insurance claims with Medicare, Medicaid, and private insurance companies as well as responding to billing questions from confused patients.
Seeing firsthand how unsuspecting patients are frequently confused by an overly complex system they don’t understand led Burns to become an insurance agent and health care consultant, now helping people understand the medical system. Since becoming an insurance agent in 2013, she has worked with some of the largest and most reputable insurance carriers and agencies in the nation, and she has built a large and loyal clientele by way of her commitment to transparency and personalized service.
Tammy Burns is an experienced health insurance advisor. She earned her nursing degree in 1990 from Jacksonville State University, obtained her insurance billing and coding certification in 1995, and holds a health and life insurance license in Alabama, Georgia, Iowa, Mississippi, and Tennessee. Burns is Affordable Care Act (ACA)-certified for health insurance and other ancillary, life, and annuity products. She maintains an active nursing license and practices private-duty nursing.
Burns’ background as a nurse, insurance biller and coder, and insurance consultant includes infectious disease, oncology, gynecology, phlebotomy, post operative, family medicine, geriatrics, home health, hospice, human resources, management, billing, coding, claims, fixed annuities, group and individual health and life products, and Medicare. She’s always been driven by a desire to help people, spending more than 25 years as a practicing nurse in hospitals, private doctors’ offices, home health, and hospice. As a nurse, Burns supported patients filing insurance claims with Medicare, Medicaid, and private insurance companies as well as responding to billing questions from confused patients.
Seeing firsthand how unsuspecting patients are frequently confused by an overly complex system they don’t understand led Burns to become an insurance agent and health care consultant, now helping people understand the medical system. Since becoming an insurance agent in 2013, she has worked with some of the largest and most reputable insurance carriers and agencies in the nation, and she has built a large and loyal clientele by way of her commitment to transparency and personalized service.